Het Openbaar Ministerie eist in het proces een gevangenisstraf van zes jaar en een boete van 5.400 euro wegens zware fraude.
Een voormalige bankmedewerker uit Betanzos, momenteel gepensioneerd en 68 jaar oud, is beschuldigd van het verduisteren van geld van een overleden klant en zal nu voor de rechter verschijnen, zo meldde Europa Press zaterdag. De provinciale rechtbank van A Coruña heeft voor aanstaande woensdag 27 november de tribunaal vastgesteld, waarin het Openbaar Ministerie een gevangenisstraf van zes jaar en een boete van 5.400 euro eist voor een misdrijf van voortdurende zware fraude en een ander misdrijf van valsheid in geschrifte.
Volgens de tenlastelegging die is verzameld door Europa Press en andere media, zoals La Voz de Galicia en La Opinión de A Coruña, heeft de verdachte 45 jaar in de banksector gewerkt, waarvan de laatste jaren in een filiaal van Betanzos, in het kanton Claudino Pita, tot zijn pensionering in januari 2021. Het Openbaar Ministerie stelt dat de voormalige werknemer op de hoogte was van het feit dat een cliënte in 2008 was overleden en dat tot dat moment haar erfgename geen aanspraak had gemaakt op de bankproducten die de overledene bij de instelling had, met een totale waarde van 192.030 euro, verdeeld over een termijndeposito van 135.400 euro en een beleggingsfonds van 56.629 euro.
Volgens de aanklacht heeft de verdachte in juli 2017 een bankrekening geopend waarop de overleden klant als rekeninghouder stond vermeld. Hiervoor heeft hij de handtekening van de overledene nagebootst op zowel de precontractuele documentatie als op het contract voor het openen van de rekening, wat volgens het Openbaar Ministerie “ernstige schade aan de veiligheid van het handelsverkeer” heeft toegebracht. Het doel was volgens het Openbaar Ministerie om “geleidelijk aan al het kapitaal dat op naam van de overledene stond, aan zijn vermogen toe te voegen”.
De manoeuvres om zich de fondsen toe te eigenen
Zodra de frauduleuze rekening was geopend, zou de verdachte, volgens de versie van de aanklager, zijn overgegaan tot het opzeggen van de termijndeposito en het overmaken van het volledige bedrag naar de nieuwe rekening. Zeven maanden later zou hij zijn begonnen met het opnemen van contant geld, meestal voor bedragen van 990 euro, met behulp van het bankboekje en de pincode bij verschillende geldautomaten. Volgens het verhaal van de openbare aanklager zou hij tot 138 opnames hebben gedaan, waardoor het beschikbare saldo volledig werd opgebruikt. Bovendien zou hij de automatische terugbetaling van het beleggingsfonds naar dezelfde rekening hebben gelast en zou hij geld zijn blijven opnemen door middel van drie maandelijkse contante opnames.
De laatste transactie dateert van 9 november 2021, toen de verdachte probeerde 990 euro op te nemen, maar op dat moment werd hij gearresteerd door agenten van de gerechtelijke politie, die al een onderzoek naar hem hadden ingesteld. Op dat moment hebben de agenten 2.230 euro in zijn bezit teruggevonden. De bank heeft op haar beurt de 161.720 euro terugbetaald die de verdachte volgens het Openbaar Ministerie uit het vermogen van de overledene had ontvreemd.
Uit het onderzoek is gebleken dat de overleden cliënte in 1993 een testament had opgesteld ten gunste van een erfgename, die recht had op het vermogen dat bij de bank stond. Tot het moment van de feiten had de erfgename echter nog geen aanspraak gemaakt op het geld. Het Openbaar Ministerie is van mening dat de verdachte heeft gehandeld “met de bedoeling om onrechtmatig voordeel te behalen”, door documenten te vervalsen en bankproducten te manipuleren om zich het geld toe te eigenen.
